高齢者もつみたてNISA

　「つみたてNISA」は好調で評判も良いようだ（６月２０日日経参照）。同商品に組み込まれる対象投資信託はノーロード（当初手数料なし）や期中の信託報酬も低く抑えられているものが多い。このような報酬体系で運用機関などはやっていけるのか心配になるほどだ。加えて税務上も積立期間中は非課税という大きな恩典がある。「つみたてNISA」は投資初心者や若年層に受けているとのことである。しかし、人生１００年時代を迎えて、６０、７０歳は資産維持期ではなく、その後に備えた資産形成期になりつつある。若者限定商品ではないので高齢者の参加も期待される。長期間の分散投資はなかなか負けるものではない。

鳥飼総合法律事務所　弁護士　奈良正哉